ファイナンシャルプランナーにお金の相談をするには?

あなたのこれからの人生を生きる際も、やはりお金は必要なものです。だからこそ、毎日の暮らしで必要なお金はしっかりと管理しておかなければなりません。

そんな時、役立つのがファイナンシャルプランナーにお金の相談を行うことです。ファイナンシャルプランナーは、あなたのライフプランや人生設計において最適な環境となるよう様々なプランを提案してくれます。

そこで今回はファイナンシャルプランナーにお金の相談をするための方法について解説していきます。プロに解決してもらいたいお金の悩みがある方は、ぜひ参考にしてください。

 

ファイナンシャルプランナーとは?

ファイナンシャルプランナー(FP)とは、各個人における家計の収入や支出、また住宅ローン資金、老後資金やそれらの準備のために行うべきことなど、将来に渡り様々に生じるお金の資産や資金計画についてアドバイスを受ける、また、計画案を作成する有資格者を指します。

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ファイナンシャルプランナーに相談できるサービス3選

ここでは、ファイナンシャルプランナーに相談できるサービスを3選ご紹介していきます。

日本FP協会

自身のお金にまつわる相談事がある場合、ファイナンシャルプランナーに無料で相談することができます。そこが「日本FP協会」です。日本FP協会はNPO邦人のため、大阪や東京など日本全国8つの県において無料相談会を開催しています。そのため、開催場所へのアクセスが良い場合はぜひ無料相談へ足を運んでみられることをおすすめします。また、電話でも無料相談を受け付けているため、相談したい内容をピックアップし、相談の連絡を行うと良いでしょう。

家計の窓口

ファイナンシャルプランナーに無料相談する場所は「家計の窓口」があります。ここでは各依頼者に対し、担当ファイナンシャルプランナーがつき、何度訪れても同じ担当者に対応してもらえるため、話がスムーズに進みます。

FP cafe

FP Cafe(エフピーカフェ)は、お金に関する悩みを、あなたに合ったお金の相談パートナーに気軽に相談できるサービスとなります。そのため、あなたの資産運用やライフプランにおける今後の人生設計プランニングなど、幅広くお金の相談を行うことができます。

ファイナンシャルプランナーに相談するときの注意点

ファイナンシャルプランナーに相談をする時は、すべてにおいて費用を安く抑えることができるのが理想です。しかし、極端に相場よりも低価格である場合は、相談料に加え、保険を紹介し、契約へとつながるよう紹介料の支払いを求められる可能性があります。そのため、そのようなファイナンシャルプランナーへの相談は避けることが賢明です。あなたにとって最善を尽くしてくれるファイナンシャルプランナーへ依頼するようにしましょう。

ファイナンシャルプランナーへの相談は無料でも可!

今回はファイナンシャルプランナーにお金の相談をする際はいったいどのような手順をふめば良いか解説しました。ファイナンシャルプランナーはお金や資産を管理するために最適な方法を提案してくれる有資格を持つ専門家です。そのため、あなたの人生に関わる資産や住宅、老後に必要となる費用について様々なプランを作り上げてくれます。ファイナンシャルプランナーへの相談は無料でも行うことができるため、ぜひ、あなたの人生設計のためにも、一度お金について相談されることをおすすめします。

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